Finansiell rådgivare Karriärväg

Eftersom finansiella rådgivare spelar en viktig roll för att hjälpa människor att fatta beslut med sina pengar är vägen till att bli en inte nödvändigtvis lätt. Att bli en finansiell rådgivare kräver en stor mängd utbildning, testning och erfarenhet. Men om du håller dig till den vägen så kan du öppna möjligheter för framsteg och andra karriärdrag i framtiden.

Utbildning för finansiella rådgivare

Utbildning är ett kritiskt steg på vägen till att bli finansiell rådgivare. För att starta behöver du vanligtvis en kandidatexamen i ekonomi, ekonomi, statistik eller annat finansiellt relaterat område. Att tjäna en examen kan inte bara ge dig en konkurrensfördel när man letar efter arbete, men vissa företag kräver att deras rådgivare har en mästare i företagsekonomi. I vissa fall kan du jobba på din MBA samtidigt som du jobbar på fältet på en lägre nivå.

Personer som vill bli finansiella rådgivare kan också få en eller flera av dessa certifieringar: Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) eller Chartered Financial Consultant (ChFC). Även om certifieringarna inte nödvändigtvis krävs för att bli en finansiell rådgivare, kan man hjälpa dig att få mer arbete och högre betalningsjobb.

CFA-certifieringen anses vara den mest prestigefyllda eftersom det är svårare att få. Det tar ungefär fyra år att tjäna CFA-legitimationen, vilket innebär att du ska bestå av tre tentor som kräver mer än 300 timmars studier. Andra krav inkluderar en kandidatexamen, fyra eller flera års yrkeserfarenhet (det behöver inte vara relaterat till finansiering) och två eller tre referensbrev.

För att få en CFP-certifiering måste du ha en kandidatexamen, komplettera kurser som utarbetats av CFP-styrelsen och sedan skicka CFP-examen. Du måste också slutföra 6000 timmar (cirka två år) relaterad erfarenhet innan du kan ansöka om certifiering, eller 4000 om du uppfyller vissa kriterier.

Att tjäna en ChFC är lite annorlunda. För att få certifieringen kan du slutföra åtta självstudiekurser i din egen takt och klara en tentamen inom fyra månader efter kursens slutförande. Du måste också ha tre års heltid affärs erfarenhet, eller två år om du också har en kandidatexamen eller magisterexamen.

Oavsett vilken certifiering du väljer har de alla fortbildning och fortlöpande krav för omarbetning som du måste fylla i om du vill behålla dina uppgifter.

Börjar som finansiell rådgivare

Eftersom certifieringsprogrammen alla kräver viss arbetslivserfarenhet, börjar många som jobbar med en karriär som finansiell rådgivare utan tidigare erfarenhet börja med att arbeta i en mer junior typ av position hos ett finansiellt företag medan de avslutar sin utbildning eller erhåller sina uppgifter. Många företag erbjuder praktikplatser också, och om du fortfarande är i skolan eller en nyutbildad examen, kolla med din institution för att se om den samarbetar med några företag.

Det finns många ställen du kan arbeta som finansiell rådgivare, och vilken typ av företag du går med beror på vad som är viktigast för dig. Big-name-företag som Charles Schwab eller Fidelity Investments erbjuder i allmänhet mer robusta träningsprogram och support, men klättring i ledningarna i sådana stora företag kan bli svårare. Ofta måste rådgivare vid stora företag möta tuffa produktionskvoter också.

Mindre, fler boutiqueföretag kanske inte erbjuder samma nivå av träning eller varumärkesigenkänning som du kan få med ett större företag, men kompensation kan ibland vara bättre. Du kan också få möjlighet att göra fler typer av arbete och få ett bredare utbud av erfarenheter i ett mindre företag och en bättre chans att utvecklas i din karriär.

Många finansiella rådgivare väljer att starta egna företag och jobba för sig själva. Denna rutt är oftast bättre lämpad för personer som redan har erfarenhet av branschen.

Andra karriärmöjligheter för finansiella rådgivare

Att vara en finansiell rådgivare kan öppna upp andra möjliga karriärvägar och alternativ för framsteg. För finansiella rådgivare som har utvecklat kompetens inom ett specifikt område för investeringar eller kundservice, är det möjligt att bli specialist på regional eller nationell nivå inom ett företag.

I vissa företag är vissa finansiella rådgivare tekniskt kvar inom funktionen men reducerar eller eliminerar sina egna interaktioner med kunderna och istället vänder sig till att aktivt hantera kundkonton på uppdrag av företagets övriga finansiella rådgivare.

De som är intresserade av att driva ett förvaltningsspår kan fortsätta att bli en filial säljchef eller filialchef för en finansiell institution. Beroende på företagets policy och kontors storlek kan en finansiell rådgivare som flyttar till en filialledning kanske inte få möjlighet att behålla en affärsförteckning.

Finansiella rådgivare som flyttar till filial säljchef eller filial chef positioner kan använda dessa tjänster som stepping stones till regionala eller nationella säljkår ledningsställen eller till en mängd olika ledande befattningar på andra områden, såsom marknadsföring eller produktledning.