Finansiell rådgivare Arbetsbeskrivning, färdigheter och lön

Finansiella rådgivare hjälper kunder att skapa lönsamma planer för att hantera sina finanser i förhållande till enskilda och familjesituationer.

Under de tidiga stadierna av sin karriär spenderar finansiella rådgivare lång tid och energi att fylla i sina kundrader genom att prospektera nya kunder. De möter utsikterna och försöker övertyga dem om att logga in som kunder. De engagerar etablerade kunder och intervjuar dem för att bedöma deras risk tolerans och finansiella mål.

Finansiella rådgivare rekommenderar en blandning av investeringar, inklusive aktier, obligationer, fonder och fastigheter för att hjälpa kunder att nå sina mål för collegebesparingar, pensionering och rikedom. De rekommenderar en fördelning av tillgångar som överensstämmer med kundernas risk tolerans och deras livsstil.

Var Finansiella Rådgivare Arbetar

Finansiella rådgivare arbetar ofta för stora finansiella tjänster, men de kan placeras i små lokalkontor för dessa företag. Många finansiella rådgivare driver egna företag och arbetar självständigt eller med några partners.

Utbildning, utbildning och certifieringar

Finansiella rådgivare behöver tjäna en kandidatexamen för att kvalificera sig för positioner. Rådgivare drar nytta av kurs i ekonomi, matematik, finans, investeringar, redovisning och beskattning.

De flesta finansiella tjänster företag har utbildningsprogram för att utrusta akademiker och karriärväxlare med grundläggande kunskaper och färdigheter. Finansiella rådgivare kan förbättra sin trovärdighet med kunder genom att tjäna en ekonomisk planeringscertifiering som den nominella finansieringsplaneringsbeteckningen (CFP). Även om det inte behövs, kommer en magisterexamen i ekonomi, företagsekonomi eller andra liknande fält ofta att hjälpa till med framsteg.

Finansiell rådgivare Löner

Enligt Bureau of Labor Statistics (BLS) tjänade finansiella rådgivare i genomsnitt 90 6040 dollar per år från och med 2017. De 10 procent av finansiella rådgivare tjänade minst 208 000 dollar, medan de 10 procenten som tjänade mindre än 40 800 dollar. Finansiella rådgivare som arbetar för värdepappersföretag tjänar högre än genomsnittliga löner och rådgivare som arbetar för gemenskapsbanker och kreditföreningar tenderade att tjäna lägre än genomsnittliga löner.

Rådgivare som är anställda av finansiella tjänster företag får ofta bonusar, och att ersättning inte ingår i dessa siffror. Ersättning är knutet direkt till produktiviteten när det gäller avgifter för sålda produkter, förvaltade tillgångar och / eller antalet genererade finansiella planer.

Eftersom löne- och arbetssäkerhet är starkt baserad på prestanda, finns det en hög uttagsgrad för nya rådgivare som inte kan möta utmaningen att bygga en lönsam kundlista.

Färdigheter Nödvändiga

Förutom att förstå företag och ekonomi, är analytiska färdigheter och kompetenser mycket viktiga för framgång som finansiell rådgivare. Rådgivare måste kunna läsa data, identifiera trender och förutse var marknaderna kommer att vara av största värde för sina kunder. Dessutom måste rådgivare vara likbara och pålitliga. Att lyckas kräver att man bygger en kundbas, och det innebär att man övertygar människor om att du kan vara en pålitlig källa för information och riktning angående sina investeringar.

Oavsett hur bra en finansiell rådgivare kan vara med siffrorna kommer det vara svårt att bygga en kundbas utan starka kompetenser.

Sysselsättningsutsikter

Enligt presidiet för arbetsstatistik förväntas sysselsättningen av personliga ekonomiska rådgivare öka med 15 procent under årtiondet som slutar år 2026, mycket snabbare än genomsnittet för alla yrken.

Faktorer som påverkar tillväxten inkluderar en åldrande befolkning av pensionärer som behöver hjälp med finansiell planering och trenden mot självstyrda pensionsresurser i stället för företagskontrollerade pensioner. Den ökade användningen av automatiserade planeringsresurser kan begränsa tillväxten av möjligheter för finansiella rådgivare.