Hur man blir finansiell rådgivare

För att fylla sina ställen av finansiella rådgivare brukade de stora Wall Street-företagen att driva omfattande finansiell rådgivarutbildning, främst för nyutexaminerade studenter, men många av dessa program har demonterats för att spara kostnader. Att komma in på fältet blir därmed svårare. I stället är företagen beroende av att rekrytera erfarna finansiella rådgivare från konkurrenter.

Bli en finansiell rådgivare

När värdepappersföretag tränar nya finansiella rådgivare söker de vanligtvis erfarna finanssektorns yrkesverksamma, som söker karriärbyte. Dessutom kräver det att bli finansiell rådgivare ofta ett intensivt nätverk som syftar till att hitta en etablerad enskild utövare eller ett team som är villigt att ta på sig en lärling, för att hjälpa till att betjäna eller utöka sin verksamhet.

Att odla en inflytelserik arbetsplatssponsor med inflytande och de rätta förbindelserna kan också vara en biljett för att komma in i det finansiella rådgivande fältet från andra positioner i finansiella tjänster.

Tidigare certifiering och erfarenhet som finansiell planerare kan vara en särskilt användbar bakgrund för någon som är intresserad av att göra övergången till att bli finansiell rådgivare. Faktum är att ett växande antal finansrådgivare och praktikgrupper ser värdet att föra finansiella planeringsspecialister ombord som medlemmar.

Observera att många ekonomiska rådgivare, inklusive de som är anställda av ledande värdepappersföretag, effektivt utvecklas till familjeföretag, med barn eller andra släktingar till grundaren eller ledande rådgivaren som tas in för att hjälpa till och slutligen ärva i praktiken.

Utbildning

Minst en kandidatexamen förväntas för en finansiell rådgivare. Kursen i ekonomi, redovisning eller ekonomi är till hjälp, men inte nödvändigt. Starka kvantitativa och problemlösande färdigheter är viktiga, men det är också verbal och försäljningsförmåga. En Master of Business Administration grad kan öka dina chanser att anställa, beroende på företag och situation, som kanske en grad i juridiska studier eller lag.

certifiering

Att bli en finansiell rådgivare kräver att du kör serie 7-examen som erbjuds av Financial Regulatory Authority (FINRA) och uppfyller krav på fortbildning. Du måste sponsras av ett FINRA medlemsföretag, till exempel din arbetsgivare, för att sitta på serie 7-tentamen. I vissa företag, för vissa ledande finansiella rådgivare positioner, och i vissa stater, kan en eller flera ytterligare uppgifter behövas.