Hur man blir en registrerad mäklare säljassistent

En mäklareförsäljningsassistent hjälper finansiella rådgivare (traditionellt kallade mäklare) med tidshantering genom att hantera rutinmässiga kundförfrågningar, främst sådana som är relaterade till kontounderhållsärenden, befria finansiella rådgivare att ägna mer tid åt sin mervärdeaktivitet och tillhandahålla investeringsrådgivning.

Medan frasen "mäklareförsäljningsassistent" fortfarande är vanligt parlance, kommer de flesta förmögenhetsföretagen officiellt att använda "finansiell rådgivare säljassistent" eller något liknande som speglar titeln på de investerare som bistås av dessa personer. Denna yrkeskategori är bland de som traditionellt är förknippade med kvinnor på Wall Street.

Ansvar för en registrerad mäklare säljassistent

En försäljningsassistent skärmar telefonsamtal till finansiella rådgivare och löser operativa problem, till exempel problem med uttalanden, insättningar, checkar och kreditkortstransaktioner.

Att stödja en upptagen finansiell rådgivare med en stor kundlista betyder en ständig ström av telefonförfrågningar och konstant tidstryck för att lösa problem. De med utmärkta människors kompetens njuter ofta av det konstanta samspelet med kunderna. Felsökning för kunder ger jobbet fokus och klara avstånd för framgång. En försäljningsassistent har sålunda ett stort inflytande på kundnöjdheten.

Registrerade försäljningsassistenter utför samma uppgifter, förutom att behandla oönskade handelsorder. Men de är vanligtvis inte tillåtna att erbjuda investeringsrådgivning av något slag.

En 40-timmars arbetsvecka, eller något nära den, är typisk för en försäljningsassistent. Ändå är det nödvändigt att vara upptagna perioder, såsom under turbulenta marknader, när arbetet sträcker sig bortom dessa timmar. Dessutom förväntas försäljningsassistenter ofta delta i evenemang där kunderna underhålls.

Finansiell rådgivare-Betalda försäljningsassistenter

I en pågående drivkraft för att sänka kostnaderna har många värdepappersförmedlings- och förmögenhetsförvaltningsföretag flyttat till ett system där lön för försäljningsassistenter dras av från finansiell rådgivare. Morgan Stanley, som för närvarande har den största kontingenten av finansiella rådgivare, är det mest anmärkningsvärda exemplet.

Sådana försäljningsassistenter är officiellt anställda i företaget, men företaget har effektivt löst sig för mycket, om inte alla, deras ersättningskostnader. Där det här systemet är på plats, är det bundet att minska arbetstillfällen och betala potential för försäljningsassistenter. Endast de mest framgångsrika finansiella rådgivarna kommer att tjäna tillräckligt för att ta på sig en försäljningsassistent eller att betala en konkurrenskraftig lön.

Löneförväntningar

Ersättning är högvariabel beroende på företagets storlek och lönsamhet i finansiell rådgivares bok. Lönen för en erfaren försäljningsassistent kommer normalt att ligga mellan $ 30.000 och $ 60.000. Registrerade försäljningsassistenter, som kan förväntas, tenderar att tjäna i den högre delen av detta sortiment. Stödberättigande för deltagande i bonuspooler varierar mellan företag.

Förbättringsmöjligheter för registrerade mäklare säljassistenter

När du går upp i inlärningskurvan letar du efter öppningar som stöder mer erfarna och framgångsrika finansiella rådgivare, med målet att få en motsvarande ökning av lönen om man tar dig ombord. Mycket mindre ofta kan en försäljningsassistent (särskilt den som är registrerad) använda sin eller hennes försäljningsupplevelse för att bli finansiell rådgivare. Medan den här vägen ger en logisk mening kan det finnas kulturella hinder i vissa företag att ta det. Ett annat ledande alternativ är att använda dina dagliga kontakter med mäklarföretagets verksamhetsområden för att flytta dit.

För det första måste de vara angelägna om att du förstår de olika människor som du kommer att arbeta nära, deras roller och hur de kan hjälpa dig och till den kundbas som du tjänar.

För det andra spelar de också roll för att identifiera var de mest troliga framtida karriäralternativen kan finnas om du väljer att fortsätta. Se även våra artiklar om vikten av nätverk, mentorskap och arbetsplatssponsorer i karriärutveckling och framsteg.

Obligatorisk utbildning och certifieringar

Under de senaste åren bedömdes denna yrkeskategori lämplig för gymnasieskolan. I dag, i samspel med den allmänna ökningen av lägsta utbildningsnivå som förväntas för många positioner krävs en kandidatexamen normalt. Kursen i ekonomi, redovisning och / eller ekonomi är till hjälp, men inte nödvändigt.

Inga speciella certifikat krävs, förutom registrerade försäljningsassistenter. Människor i denna underkategori av fältet kan acceptera och behandla oönskade värdepappershandelsorder, som helt och hållet läggs av kunder på eget initiativ.

Registrerade försäljningsassistenter måste åtminstone genomgå den serie 11-examen som erbjuds av FINRA och uppfylla krav på fortbildning. Större värdepappersföretag kräver emellertid mycket mer noggranna kvalifikationer, och insisterar istället på att passera samma serie 7 och serie 66 tentor som ingår i finansiell rådgivare certifiering och utbildning.