Financial Planner Job Description, Lön, Färdigheter och mer

En finansiell planerare ger råd till individer i hanteringen av sin personliga ekonomi. Många planerare arbetar självständigt eller i småföretag, även om större finansiella tjänsteföretag antingen lägger till ekonomiska planerare till sina anställda eller insisterar på att deras finansiella rådgivare eller finansiella konsulter också blir certifierade som finansiella planerare.

En finansiell planerare handlar om frågor som:

• Spara för pensionering
• Spara för college
• Spara för hem eller bilköp
• Budgetering
• Utgifterskontroll
• upplåning
• investera

En finansiell planerare hjälper kunder att skapa personliga budgetar, styra utgifter, ställa in mål för att spara och genomföra strategier för att samla rikedom. De kan ha arbetsrelationer med finansiella rådgivare, investeringschefer eller fondbolag, med hjälp av dessa specialister för den faktiska investeringen av sina kunders medel.

Arbetet kräver att man fortsätter utvecklingen med finansiella produkter, skattelagstiftning och strategier för personlig ekonomisk förvaltning, särskilt när det gäller pensionsplaner och fastigheter. Framgång kräver också försäljningsförmåga, både vid förvärv av nya kunder och vid utveckling av nya idéer för att förbättra den befintliga kundens ekonomiska situation.

Financial Planner Plikt och ansvar

En finansiell planerare har ett regelbundet ansvar:

• Att tillhandahålla finansiell planering, försäkring och investeringstjänster till kunder
• Säkerställande av kundrekord upprätthålls och hålls aktuellt
• Odla och upprätthålla pågående relationer med kunder genom att följa upp sina framgångar och hålla dem informerade om förändringar som kan påverka deras ekonomi
• Fungerar som ett samband mellan kunden och andra finansiella yrkesverksamma
• Guida kunder genom personlig ekonomisk analys, inklusive målinställningar
• Hjälpa klienter med förvaltning, skattedeklarationer, budgetar eller andra finansiella uppgifter

Financial Planner Lön

Finansiell planerare löner varierar beroende på om du arbetar för ett finansiellt institut eller är i privat praktik. Andra avgörande faktorer inkluderar kompetensområden, certifieringar och grader:

• Median årlig lön: $ 62.000 ($ 22.72 / hour)
• Topp 10% årlig lön: $ 112,000 ($ 50,00 / timme)
• Botten 10% årlig lön: $ 40,000 ($ 13,23 / timme)

Utbildningskrav och kvalifikationer

För att bli en finansiell planerare kan utbildningen spela en viktig roll.

• en kandidatexamen är det minsta utbildningsbehovet som förväntas av en finansiell planerare.
• kurs~~POS=TRUNC i ekonomi, redovisning eller ekonomi är till hjälp men inte nödvändigt.
• En Master of Business Administration (MBA) grad kan göra dig till ett särskilt önskvärt jobb kandidat, beroende på företaget.

De juridiska kraven för att fungera som en finansiell planerare varierar mellan olika länder. Men även i stater där det inte är obligatoriskt, är det mycket tillrådligt att genomföra provet för att bli certifierad finansiell planerare. CFP-beteckningen ökar din trovärdighet och marknadsförbarhet för potentiella arbetsgivare och kunder.

Enligt Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), för att bli certifierad, måste du uppfylla följande krav:

• Utbildning: Avslutande av högskoleexamen i personlig ekonomisk planering eller en CFP Board-accepterad motsvarighet, inklusive slutförande av en kursplanutveckling (Capstone) -kurs som är registrerad hos CFP-styrelsen.
• Undersökning: En kandidatexamen är ett villkor för initial certifiering, men det behöver inte uppfyllas innan du registrerar dig för examen.
• Erfarenhet: Eftersom CFP-certifiering anger för kunderna din förmåga att tillhandahålla finansiell planering utan tillsyn, kräver CFP-styrelsen att du ska ha 6000 timmars erfarenhet genom standardvägen eller 4000 timmars erfarenhet genom lärlingsvägen som uppfyller ytterligare krav.

• Etik: Som certifierad finansiell planerare måste du godkänna att följa de höga normerna för etik och övning som skisseras i CFP-styrelsens yrkesstandard. Förutom att du genomgår en bakgrundskontroll måste du slutföra en CFP-certifieringsapplikation där du måste lämna information om din bakgrund.

Färdigheter och kompetenser inom finansiell planerare

Finansiella planerare behöver ett sortiment av kvaliteter för att utföra sitt jobb optimalt:

• Analytisk och problemlösande färdigheter: Förmåga att analysera marknadens finansiella data och ge korrekt ekonomisk rådgivning till kunderna
• Exceptionell kommunikation, presentation och förhandlingskunskaper
• Kommunikation och interpersonella färdigheter: Möjlighet att söka nya affärer, nätverk med medarbetare och hantera relationer med kunder
• Organiserad och detaljorienterad: Korrekt fördela den tid som krävs för att hantera varje kunds ekonomi och risker och kontrollera detaljer för att minimera sannolikheten för fel

Job Outlook

Finansiell rådgivning, under vilken finansiell planering klassificeras, förväntas fortsätta växa med 15% till 2026, enligt presidiet för arbetsstatistik. Underkategori av finansiell planering tenderar att spåra nära utvecklingen för finansiell rådgivning som helhet.

Arbetsmiljö

Finansiella planerare arbetar ofta i värdepappersföretag eller banker. Andra är egenföretagare eller anställda i små, oberoende träningsgrupper. Deras arbete kan kräva att de reser, till exempel att delta i konferenser, lärarekonomiska kurser, besöka kunder och delta i nätverkshändelser för att locka nya kunder.

Arbetsschema

Åtagandet är mycket varierande och beroende av vilken typ av övning, klientens arbetsbelastning och tid och ansträngning som krävs för att få nya kunder. Således kan det sträcka sig från en deltidsansträngning på mindre än 40 timmar per vecka till en som långt överstiger 40 timmar.

För att tillgodose sina kunders scheman måste finansiella planerare vara tillgängliga för möten och telefonkonsultationer på kvällarna och på helgerna. Dessutom kan det krävas längre timmar att genomföra analys, forskning och fortbildning.

Jämförande liknande jobb

De som är intresserade av en ekonomisk planeringskarriär kan också vilja överväga dessa liknande positioner, tillsammans med medianlönen:

• Certifierad Financial Planner: $66,499
• Ekonomichef: $130,181
• Ekonomisk rådgivare: $58,660
• Finansrådgivare: $41,874
• Finansiell analytiker: $59,422
• Ekonomisk konsult: $66,314
• Investeringskonsulent: $67,492
• Portföljchef: $84,635
• Privatbanker: $69,721
• Förtroende Officer: $66,090

Hur man får jobbet

TILLÄMPA

Ett antal karriärwebbplatser inkluderar arbetsuppgifter för finansiella planerare, iHireFinance har finansiella planeringspositioner. Andra arbetsplatser inkluderar LinkedIn, Indeed, och CareerBuilder. Dessa platser ger också tips för att återuppta och skriva brevskrivning, samt att få och mastera en intervju.

praktikplatser

Leta efter praktik från olika finansiella planeringsföretag i ditt område och arbeta med olika företag för att bestämma vilken typ av företag och företag som passar dina karriärmål.

NÄTVERK

Medlemskap till nyckelorganisationer ger nätverksmöjligheter som kan leda till ett jobb. Financial Planning Association (FPA) och National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) GENESIS ger sådana möjligheter.