Finansiella tjänster Försäljning Professionals

Att hjälpa människor att hantera och investera sina pengar är jobbet av finansiella rådgivare. Även om de inom finansbranschen kan ha högkvalitativa grader och certifieringar, utan försäljningsförmåga, är all utbildning inte mer än väggdekorationer.

En Försäljnings Karriär I Finansiella Tjänster

När det gäller investeringar, pensionärer och barns utbildning vill folk arbeta med en professionell rådgivare och inte en säljare som kan kompenseras för att sälja specifika investeringar, fonder eller aktier. När en investering går söderut är det mycket lättare för en rådgivare att lugna nerverna hos en investerare än för en säljare för att uppnå samma uppgift.

Oavsett titlarna kan varje framgångsrik finansiell rådgivare förstå att de har både ett ansvar att förstå marknadstrender och hur man effektivt kan "sälja" tjänster och investeringsfordon till kunder. De på finansområdet som inte accepterar att de är säljare, brukar hamna i analytikroll eller på ett annat karriärområde.

Certifieringar

För att sälja finansiella värdepapper måste finansiella rådgivare vara licensierade. De vanligaste certifieringarna är serie 6,7 och 63. Dessa certifieringar tillåter en rådgivare att sälja fonder, livräntor, obligationer, pensionärer och enskilda aktier. Många rådgivare har också försäkringsbevis, såsom liv, olycka och hälsa.

Avancerade certifieringar

Så utmanande som serierna 6,7 ​​och 63 prov kan vara, betraktas de vanligtvis på grundnivå certifieringar inom finansbranschen. För de som är engagerade i långsiktig framgång som finansiell planerare eller rådgivare är fortsatt lärande och certifieringar praktiskt taget obligatoriska.

Många finansiella rådgivare tjänar sina CFA- och CFP-certifieringar. CFA står för Certified Financial Analyst och CFP står för Certified Financial Planner. Båda är högt ansedda certifieringar och tjänar vanligtvis inte till flera år i en finansiell karriär.

Utöver dessa certifieringar, några i branschstudien och tjäna ChFC, eller Chartered Financial Consultant. Enligt finanssektorn expert Donna Rodgers:

En Chartered Financial Consultant måste ha minst 3 års arbetslivserfarenhet inom finansbranschen. ChFC® förbereder proffs för att hantera behoven hos individer, familjer och småföretag. Enligt American College tjänar ChFCs 51 procent mer än sina kamrater.

Enbart inkomstinkomsten kan inspirera många att tjäna denna certifiering och den extra fördelen av ökat respekt från kamrater och kunder.

Utmaningarna och belöningarna

Nästan varje huvudgata i Amerika har minst ett finansiellt kontor, fyllt med antingen en enda rådgivare eller ett team av rådgivare, aktivt söker nya kunder och behåller sina befintliga kunder. De flesta varje bank erbjuder finansiella tjänster som de flesta försäkringsbyråer. Lägg till i denna lista tillgången på finansiella tjänster som erbjuds av internetbaserade företag och du kommer snart att förstå att finanssektorns industri är mycket konkurrenskraftig.

Den andra huvudutmaningen är statliga överensstämmelsesmandat och regler som varje finansiell planerare måste följa. Violera en lag och dina licenser upphävs eller återkallas.

För dem som kan övervinna tävlingen, ägnas åt att tjäna de nödvändiga och frivilliga certifieringarna, och som utför all sin verksamhet med integritet, är belöningarna otroliga. Topp finansiella planerare kan tjäna flera hundra tusen dollar per år, samt incitament, semester och en rad utmärkelser.

Karriären är verkligen en av de svåraste att lyckas, vilket är anledningen till att de flesta slutar efter bara några år. De sanna belöningarna ges till de som är kvar i karriären i 2 eller flera år och är villiga att arbeta långa timmar och möta mager månader tills de börjar skörda fördelarna.